Bachelor Conseiller Financier

Ce bachelor banque et assurance, intitulé Bachelor Conseiller Financier, forme au métier de chargé de clientèle : tu accompagnes des particuliers et des entreprises, de l’épargne au financement de leurs projets. Cette formation en banque se prépare en un an, après un Bac+2 (niveau 5) ou 120 crédits ECTS, obtenus ou en cours.

La finance d’entreprise, du contrôle de gestion à la comptabilité approfondie, est plutôt l’objet du Bachelor Gestion financière. Rigueur, sens des responsabilités et de l’éthique, aisance relationnelle, sens de la négociation et du conseil, goût des chiffres : voilà le profil recherché.

Pour suivre ce bachelor en alternance, en banque ou en assurance, il te faut un contrat signé ; tu passes alors une semaine en formation pour deux en entreprise, un rythme variable d’un campus à l’autre. Les offres d’alternance diffusées par l’école et ses jobs dating t’aident à décrocher ce contrat.

L’accompagnement à la recherche d’alternance passe aussi par des ateliers de prospection, d’e-réputation et de simulation d’entretien. En initial, le bachelor comprend 6 semaines de stage obligatoires.

En poste, tu accueilles et conseilles des clients sur leurs besoins bancaires courants, participes à la gestion d’un portefeuille clients, analyses des situations financières, veilles au respect des procédures réglementaires et prends part aux actions commerciales.

Le bachelor n’est proposé qu’à La Rochelle, Nantes et Rennes, avec une rentrée en octobre. Tu y candidates hors Parcoursup, directement auprès de l’ISME : candidature en ligne, puis CV et pièce d’identité dans ton espace candidat.

Vient un entretien gratuit sur ton parcours et tes envies, complété par un QCM de 45 minutes, et l’école rend sa réponse d’admissibilité sous 48 heures. Après un refus sur Parcoursup ou pour une réorientation, une inscription tardive en école de commerce reste envisageable jusqu’en septembre.

En alternance, ta formation est financée par ton entreprise d’accueil, soutenue par son OPCO : pas de frais de scolarité, et un salaire chaque mois. En initial, tu règles des frais, dont un acompte à verser après la signature du contrat d’études.

Un ordinateur portable est demandé à chaque étudiant, avec au minimum 16 Go de RAM et un SSD de 512 Go. En cas d’échec au diplôme exigé pour entrer, ou de refus du visa dont dépend ton inscription, l’acompte te revient en totalité : informe l’ISME par courrier recommandé, justificatif officiel à l’appui, dans les 15 jours suivant sa réception.

Les frais se paient comptant, en deux ou en dix versements, et les aides au financement de l’ISME incluent des conseils sur les bourses et les aides au logement.

La préparation et l’examen de la certification AMF font partie du programme. Le programme comprend aussi des matières propres au conseil patrimonial, comme les régimes matrimoniaux, les successions et la fiscalité, en plus des produits bancaires, de l’assurance et du financement immobilier.

Un tuteur te suit individuellement, les cours sont assurés par des formateurs expérimentés et reconnus, et l’année s’organise autour de travaux de groupe, de soutenances et de livrables. Promotion 2025 : 65,1 % d’obtention et 82,7 % de présentation aux examens, en données cumulées moyennes des écoles de commerce et de management du groupe Emineo Education.

Selon la fiche RNCP, le taux d’insertion 2023 est de 94 % à six mois, et de 72 % dans le métier visé.

Le Bachelor Conseiller Financier mène au titre « Conseiller financier », certification de niveau 6 (Bac+3) inscrite au RNCP sous le numéro 39619. France Compétences l’a enregistré le 1er octobre 2024, et c’est SOFTEC qui le délivre.

Le titre se découpe en blocs : accompagner et gérer un client en banque ou en assurance, conseiller sur l’épargne et les placements, proposer des solutions de financement et d’investissement. Tu peux valider un ou plusieurs blocs, et la VAE ouvre aussi l’accès au titre.

La certification AMF, préparée pendant l’année, vient s’ajouter au titre.

Le Mastère Stratégie entreprise et développement commercial est le Bac+5 que l’ISME propose ensuite : deux ans, en alternance à raison d’une semaine de cours pour trois en entreprise (rythme variable selon les campus), ou en initial avec 12 semaines de stage par an. Il mène vers le pilotage de la croissance d’une entreprise, de la stratégie au management de la performance commerciale.

Tu peux aussi travailler directement comme chargé de clientèle particuliers ou entreprises, conseiller assurance, courtier ou conseiller bancaire.